洗钱助长走私、毒品、黑社会、金融诈骗等严重犯罪,扰乱社会经济秩序,甚至影响国家声誉。洗钱犯罪看似遥远,却常常隐匿在我们的生活中。即日起,嘉兴银行推出“画”说反洗钱栏目,向社会公众揭秘洗钱背后的套路,谨防落入“洗钱”圈套。
说到游戏币,大家并不陌生,但你是否知道,游戏币的买卖可以成为犯罪分子进行非法汇兑的洗钱通道,本期“画”说反洗钱,小嘉带大家细数游戏币背后的非法汇兑洗钱套路。
近期,公安机关成功捣毁了一个利用游戏币进行非法汇兑洗钱的犯罪团伙,累计涉案金额140亿元人民币。那么,该团伙是如何利用游戏币非法汇兑洗钱的呢?
该犯罪团伙自2017年起以多个境内外公司为掩护,在境外架设4个游戏币交易网站,招揽了数名境内游戏点卡经销商合作,形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多环节犯罪产业链。
假设境外客户A需要转一笔10万元的人民币给国内的客户B,按照正常外汇交易不仅需要申报、提供资料等一系列流程,还要接受银行的层层筛查,而通过非法游戏币交易网站则可以逃避一些列监管。
客户A通过游戏币交易网站将外币转入境外团伙游戏点卡经销商C的账户。
C将游戏点卡和密码转卖给境内游戏点卡经销商D,D将人民币转入C在境内的账户。
C通过境内的账户在扣除5%-10%的手续费后将资金转给国内客户B。
通过游戏点卡的交易,一笔资金悄无声息地完成了跨境流转,而犯罪团伙的资金交易也似乎披上了一层“合理经营游戏币”的外衣。
小嘉在这里提醒大家,莫被犯罪团伙的“低手续费”“高效转账”所吸引,请遵守外汇管理法律法规,合法跨境转账!