在当前数字化时代，电信网络诈骗手段不断翻新，AI换脸、虚假投资等新型骗局频发，资金转移方式愈加隐蔽，反诈工作已成为一场关乎群众财产安全的“科技硬仗”和“民生实事”。面对严峻复杂的诈骗形势，嘉兴银行持续升级交易监测系统，动态优化风控模型，严把账户开立及交易关口，同时不断加强员工反诈能力培训和客户宣传教育，多措并举、多方联动，成功拦截多起诈骗案件，切实守护客户的资金安全。
今年上半年，嘉兴银行连续阻断三起百万元级别的重大诈骗案件，日常工作中更是屡屡拦截各类诈骗企图，成效显著。在各网点日常业务办理过程中，一线员工始终保持高度警惕，以实际行动筑牢反诈“最后一道防线”。
唤醒“投资梦”守住养老钱
针对中老年人群体，诈骗分子常以“高回报、低风险”为诱饵，设下传销、虚假投资等骗局，嘉兴银行多家网点及时介入，成功帮助客户识破骗局。6月23日，南湖区石堰社区支行通过警银协作，及时劝阻王女士参与传销式资金盘投资，挽回资金27万余元；7月4日，南湖区凤桥社区支行阻截一起所谓“新能源”投资诈骗，帮助沈女士保住养老金37万元；7月28日，海宁盐官社区支行揭示所谓“药物产品”投资真相，为施女士避免13万元损失。
谨防“扣费陷阱”远离远程操控
近期，假冒抖音客服、银联工作人员等，以“取消自动扣费”为由诱导受害人下载非法APP、远程控制手机并盗取资金的诈骗频发。3月19日，科技支行员工及时发现客户刘某正被冒充抖音客服诈骗，在其已下载多个可疑APP的情况下，迅速干预并办理账户挂失，成功止付；6月28日，开发区支行协助姚女士识破“协助操作取消扣款”骗局，避免泄露密码；7月18日，桐乡崇福支行阻断一起“保费自动扣费”诈骗，揭穿“抖音客服”骗局；8月5日，赵女士致电感谢银行风控系统及时阻断异常交易，使其血汗钱未被转出——原来诈骗分子已通过远程控制其手机并设置呼叫转移，企图操作转账，因我行实时监测到风险行为，立即拦截，最终资金安然无恙。
警惕“天价保健品”谨防取现诈骗
4月28日，格林社区支行与公安机关联动，劝阻殷阿姨办理大额取现，使其远离庞氏骗局；5月13日，南湖区大桥社区支行成功劝阻沈女士购买熟人推荐的所谓“靠谱保健品”；5月14日，金华义乌支行帮助一对老年夫妇识破“儿子谈恋爱需用钱”骗局；8月8日，海宁支行劝阻王女士向陌生网友购买“天价保健品”，再度守住群众财产。
截至目前，嘉兴银行今年已成功拦截诈骗案件50起，为客户挽回经济损失800余万元，通过自建风控模型协助公安机关拦截涉案账户32户。这些成效的背后，是全行上下坚持常态化反诈培训宣传、不断提升员工识别能力和应急处理水平的结果。
魔高一尺，道高一丈。嘉兴银行将持续研判新型诈骗手法，不断优化防控策略，以科技赋能反诈，以责任守护信任，努力为每一位客户筑牢资金安全防线，真正践行“金融为民”的初心与使命。
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