根据市委统一部署，2023年6月14日至8月11日，市委第四巡察组对嘉兴银行党委开展了常规巡察。2023年9月11日，市委巡察组向嘉兴银行党委反馈了巡察意见。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
嘉兴银行党委把巡察整改作为重大政治任务来抓，始终站在讲政治、讲大局、讲党性的高度，深刻认识整改工作的重要性和紧迫性，切实将思想和行动统一到市委的部署要求上来，以高度的思想自觉正视问题，以强烈的紧迫意识改正问题，切实做好整改工作。一是提高思想认识，把握整改要求。召开专题会议全面传达反馈会精神，成立巡察整改工作领导小组，以高度的责任感和紧迫感落实好各项整改工作。二是加强组织领导，明确整改任务。针对反馈意见，进一步细化形成147条整改措施，明确任务分工，实行台账式管理。三是坚持上下联动，狠抓督导落实。领导小组定期召开专题会议听取巡察整改推进情况，抓好各项措施落实，逐项对账销号，同时坚持举一反三、以点带面，修订完善相关制度，不断巩固和扩展整改成果，形成相互衔接、互相配套的长效工作机制。
巡察反馈后，在巡察整改工作中，批评教育、谈话提醒17人，建立完善制度8项，废止制度1项。
一、关于“政治理论学习不够到位，贯彻落实习近平总书记重要讲话和指示批示精神不够深入”问题的整改情况
（一）加强政治理论学习。严格按照《嘉兴银行党委理论学习中心组学习操作规范》要求，对照年度学习计划，查漏补缺，整改以来已开展集中学习7次，主要负责人中心发言6次，个人发言17次。
（二）提高理论学习质量。持续严格落实第一议题制度，建立“第一议题”学习材料审定机制，及时跟进学习习近平总书记重要讲话和指示批示精神，特别是习近平总书记关于金融工作和国企改革等重要论述、指示学习。整改以来开展第一议题学习16次，班子成员轮流领学，并结合实际加强交流研讨。
（三）提升理论学习实践紧密度。完成“十四五”发展规划中期评估报告及调整优化，进一步突出“打造科创金融特色银行”战略目标。落实党中央、国务院、监管部门重点工作要求，优化主要经营指标和专项指标。开展厅堂服务升级专项行动，规范网点服务礼仪，优化厅堂布置，统一配备便民箱等暖心便民设施；落实各层级领导干部大接访及包案机制，针对来访诉求进行充分研判，落实做好客户回复，协调推进客户矛盾纠纷的化解。
二、关于“深化金融改革不够到位，内部治理机制还不够完善”问题的整改情况
（一）加强对公司法人治理的系统谋划。2023年11月30日，经2023年第二次临时股东大会和第七届一次董事会选举，产生新一届“两会一层”。
（二）完善高级管理层架构。2023年11月，经第六届董事会第十七次会议决议通过，并经国家金融监督管理总局浙江监管局任职资格核准，本行聘任了2名副行长，进一步充实了高级管理层。
（三）完善薪酬和考核评价体系。统一高管考核模式，严格按照《嘉兴市市属企业领导人员考核薪酬核定办法》执行薪酬和考核评价，并严格落实监管部门关于高级管理人员的延期支付比例要求。完善部门绩效考核体系建设，结合全行战略目标及部门职责，分类差异化确定考核权重，实现考核过程可量化、考核结果差异化。
（四）加强内部问责和监督力度。增配审计人员，提升内部审计核查力度；编发《审计视角下的业务交流》13期，深化审计成果运用；修订并印发《嘉兴银行内控整改管理办法》，补充对问题整改的验收工作要求，持续加强审计问题整改跟踪，形成“整改－跟踪－验收”的全流程管理机制。
三、关于“贯彻落实党中央重大决策和省委、市委部署不够有力，与高质量发展要求有差距”问题的整改情况
（一）强化普惠金融政策执行落地。通过优化考核措施、落实过程化管理、实行晾晒比拼、授信区间合理配置等措施，逐步压降国资贷款和房开贷款占比。截至2023年12月末，国资贷款(纾困贷除外)余额占比26.31%，较年初下降0.05%；房地产开发贷款余额占全部贷款余额比重6.79%，较年初下降2.89 %；全行两增两控口径小微贷款余额305.51亿元，较年初新增45.03亿元,增速为17.29%，较各项贷款增速高0.85%。两增两控贷款户数18999户，较上年末增加4299户，完成监管两增两控任务要求。
（二）打造科创金融特色品牌。加大信贷资源投入，建立健全科创金融产品体系，着力提升科创金融规模占比。截至2023年末，全行科创企业贷款余额（全口径）217.21亿元，增幅达56.04%，占全部贷款规模比重超20%。
（三）加大支持本土的力度。通过加大规上企业客户的储备力度，制定专项考核奖励计划，优先满足本地优质企业的融资需求，有效提升嘉兴区域的储备和投放。2023年我行规上企业新开户549户，新增授信客户储备865户。
（四）提升盈利能力。开源节流并举，努力提高营业收入。2023年我行人均营收、人均营收增速和每元费用创造营收，较2022年均有所增长。
（五）增强发展后劲。一方面，根据“十四五”发展规划中期评估情况，制订《嘉兴银行股份有限公司资本管理规划（2024-2025年）》，明确资本管理要求和补充计划。另一方面，强化内源性资本积累，2023年度净利润创历史新高。
四、关于“防范化解金融风险不够有力，自身抵御风险能力存在薄弱环节”问题的整改情况
（一）提升经营风险防控力度。建立资产质量管理监测机制，提前掌握及预判我行不良贷款变动趋势；持续推进不良贷款处置工作，通过跟进大案要案处置等多种方式化解不良贷款；持续落实大额授信准入把关，目前已有多个特定类别的审查审批标准体系可支持专精特新企业、科创类企业的授信准入。
（二）提升防范非法金融活动工作力度。修订《嘉兴银行反洗钱管理办法》，完善反洗钱“1+4+N”制度体系；上线新一代反洗钱系统，妥善解决客户身份资料和交易记录保存等存量问题。
（三）加强村镇银行信用风险管控。积极推进村镇银行股权改革各项工作，修订完成《关于切实加强村镇银行健康发展意见》，立足类分支行管理，从“党建纪检、人事考核、风险管理、指导机制”四个方面入手加强管控引导。
五、关于“意识形态工作责任制落实不够到位”问题的整改情况
（一）持续压实意识形态工作。结合“第一议题”学习传达习近平总书记关于如何把宣传思想工作做得更好的重要论述，提高抓好意识形态工作的能力水平。召开全行舆情防控工作会议，对行内意识形态工作进行综合分析和专题研究。
（二）加强网络意识形态管理。制定出台《 嘉兴银行官方自媒体及网络社交媒体管理细则》，修订《嘉兴银行声誉风险管理办法》；举办舆情与声誉风险管理专题培训；面向全行发起“共建健康清朗网络舆论环境倡议 一起来接龙”活动，进一步营造良好的网络舆论环境。
（三）加强意识形态工作保障和阵地管理。建立思想宣传专员队伍，实现总行各部门、各分支机构全覆盖；修订《嘉兴银行谈心谈话管理办法》，建立跟踪反馈机制，确保谈心谈话实效性。
六、关于“党委对全面从严治党工作重视不够，压力传导层层递减”问题的整改情况
（一）强化全面从严治党主体责任。召开党委扩大会，专题研究、谋划全面从严治党工作；修订《嘉兴银行关于开展分支行“五好”领导班子建设的实施方案》，将党建和党风廉政建设工作纳入评比细则；开展巡察、基层党组织自查问题整改“回头看”工作，共排查问题173个。
（二）严格履行第一责任人责任和“一岗双责”。党委书记牵头召开专题会议听取领导班子成员履行“一岗双责”情况汇报；党委领导班子成员在巡察整改专题民主生活会上就“第一责任人”和“一岗双责”不够到位等问题进行剖析检视。确立“全面从严治党背景下银行清廉文化建设路径研究”调研课题，开展实地走访调研，形成调研成果。
（三）提升日常监督管理力度。完善行内信息互通机制。强化问责工作与纪检协同机制；对外持续推动监纪联动机制，执行“信息共享、协同监督、线索移送、文化共建、联席会议”五大举措。
七、关于“落实中央八项规定精神还不到位，管党治党严的基调不够”问题的整改情况
（一）组织开展警示教育。分批组织中层以上干部赴浙江省法纪教育基地开展实境化专题警示教育活动，召开党委扩大会议暨警示教育会议，邀请法纪专家开展警示教育；下发《浙江银行业廉洁警示教育案例集》并落实各基层党组织开展学习；对全行重要岗位人员开展了全面岗位风险排查。
（二）始终坚持严的主基调。把习近平总书记对全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作重要论述纳入“第一议题”学习计划，切实提高党委对全面从严治党重要性的认识；对全行重要岗位人员开展全面岗位风险排查，并强化员工异常行为监测，及时关注员工账户异常交易情况；加强内部巡查力度，将分支机构公车管理使用情况纳入党委全面从严治党巡查内容，对巡查发现的问题进行深入核实，对发现的问题依规依纪处理。
八、关于“招投标制度不健全，工程项目采购不规范”问题的整改情况
（一）完善管理制度。发布《采购管理办法》和《实施细则》的补充通知，召开条线季度工作会议，对采购新制度、新要求进行培训和宣贯。组织开展“采购管理办法执行情况”专项检查，对经营机构进行全覆盖式现场检查。
（二）规范采购管理。制定《嘉兴银行定点采购供应商入围实施细则》，建立招标入围库，并在每项入围采购文件中明确入围标准、实施要求、流程规范等，进一步加强入围类招标采购的管理。
（三）提高招标方式采购比例。发布工程类、货物类、服务类项目招标要求，并严格按照新要求进行申报和审批，确保以招标方式采购的项目占比超50%。同时完成对基建工程类项目的重新招标。
九、关于“财务制度执行不到位，公务用车使用管理不规范”问题的整改
（一）严格业务营销物品采购报销。发布进一步加强财务费用管理的通知，明确规范财务费用列支要求，加强财务费用报销审核；组织开展对经营机构财务费用专项检查。
（二）加强公务用车使用管理。完成《嘉兴银行业务保障用车管理办法》修订，明确业务保障用车使用范围，所有公车车辆均实行加油“一车一卡”绑定管理，并严格登记用车时间、事由、地点、里程、审批等要素信息。
十、关于“党的领导有所弱化，党委领导作用发挥不够有力”问题的整改情况
（一）增强党委班子凝聚力，充分发挥党委领导作用。党委书记对班子成员、班子成员之间开展谈心谈话，加强沟通交流；严格落实重大事项的集体决策制度，维护班子团结统一，营造健康工作环境，发挥好班子的整体效能；召开年度务虚会议，围绕“企业文化+数字化转型”双重赋能等方面进行讨论，达成共识、制定路线、凝聚力量。提升党委班子领导决策力，梳理党委会和董事会流程，加强党委会、董事会前议案的预审和沟通。
（二）提升民主生活会规范化水平。严格按照整改要求和巡察整改专题民主生活会方案，组织召开专题民主生活会，结合巡察反馈意见进行深刻剖析、对照检查,提出整改措施31条，制定整改台账，逐一销号，目前已完成整改。
十一、关于“抓基层党建还不够有力，组织建设还存在薄弱环节”问题的整改情况
（一）完善党建责任考核体系。制定直属支部党建考核办法，纳入2023年度总行部门绩效考核；加大党建KPI考核力度，对各基层党组织开展现场检查，对不规范工作出具党务提示单。
（二）加强党支部规范化建设。全行各级党组织围绕“三重一大”决策制度建立情况、制度执行情况组织开展自查自纠，对2022、2023年度总行党委会“三重一大”及会议决议执行情况进行自查，共排查审议事项658个，形成自查报告向总行党委汇报。
（三）提升党务工作能力。组织开展基层党组织书记专题培训班，提升支部书记党性修养和党业融合能力；录制编发20堂党务微课堂推送至党务工作者开展学习，进一步提高党务工作水平；修订印发《嘉兴银行党建制度汇编》及《党务工作者手册》，进一步理顺工作流程，明确工作规范。
十二、关于“选人用人工作不够规范”问题的整改情况
（一）严格执行议事规则。严格按照《党政领导干部选拔任用工作条例》《党委（党组）讨论决定干部任免事项守则》《嘉兴银行党委会议事规则》《嘉兴银行“三重一大”决策制度实施办法》《嘉兴银行干部选拔任用管理办法》等办法及议事规则执行。涉及重要人事调整前，会前充分沟通、征求意见，强化党委的领导和把关作用。
（二）对拟提任人选审核严格把关。按照干部选拔任用管理办法设定资格条件，严格审核把关，资格审查工作实行双人复核制。
（三）严格落实“凡提四必”要求。对检查发现的一名干部出生年月不一致的档案进行重新审定；审核完成103本干部人事档案，对“三龄两历”完成标准化审核。
（四）严格执行回避制度。遵循实事求是、客观真实原则，专人做好会议记录，涉及回避议题做到完整标注。党委讨论干部任免事项，涉及与会人员本人及其亲属的，及时提醒相关人员回避。
（五）做深做细干部考察工作。严格按照干部考察方案组织开展考察，重视负面情况调查；修订《嘉兴银行干部选拔任用工作管理办法》，对干部考察、干部纪实、讨论决定事项等进行细化明确及修订，进一步规范选人用人的制度基础。
十三、关于“对上一轮市委巡察指出的问题整改不够到位”问题的整改情况
加强防范金融风险和项目招投标方面的整改力度。加强授信风险的监测与管理；严格按照新的房地产贷款管控要求进行管理，做好存量房地产贷款的风险化解工作；对两家村镇银行经营管理、业务发展、合规内控等情况开展常态化管理和过程化指导管控；强化招投标日常管理，发布《采购管理办法》和《实施细则》补充通知，组织开展对经营机构“采购管理办法执行情况”全覆盖的现场检查。
十四、关于“审计整改不及时、不到位”问题的整改情况
完成信息系统等级测评工作。截至2023年底，我行在用信息系统128个，等级保护定级系统数为128个、等级保护定级率达到100%，二级及以上等级保护测评数量达到41个、占比达32.03%，等级保护测评比例较年初提升13.28%。
下一步，嘉兴银行党委将深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，深化整改落实，进一步巩固整改成果，以巡察整改成效促进各项事业持续健康发展。一是持续提升政治能力。始终把政治建设摆在首要位置，把巡察整改作为落实全面从严治党的主要内容和重要抓手，切实履行主体责任，以党的政治理论统领基层党建、干部人才等各项工作。二是持续强化整改力度。压紧压实整改责任，切实做好巡察整改“后半篇文章”。对已经完成的整改任务，适时组织“回头看”，巩固和提升整改成果，防止问题反弹和“回潮”。三是持续抓好建章立制。坚持整改问题与建章立制相结合，对整改工作中已经建立的各项制度，坚决抓好落实，通过认真制定完善相关制度，严格执行制度，进一步强化党的领导，夯实党的战斗堡垒，营造风清气正的干事创业氛围。
欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0573-82097270；邮政信箱：嘉兴市南湖区昌盛南路1001号嘉兴银行股份有限公司党群部。
中共嘉兴银行股份有限公司委员会
2024年4月1日
服务热线：0573-96528
