“画”说反洗钱④｜陌生人转入资金？当心！

随着全国各地不断升级“断卡”行动，社会民众对个人出租、出借或出售个人银行卡的法律风险认知度也逐渐提升。即便在黑市上，“三件套”价格水涨船高，但是能够收到的卡却越来越少。于是狡猾的犯罪团伙又出新招——借卡。本期小嘉带大家揭秘借卡背后的洗钱套路。

前不久，某市派出所民警急匆匆冲进辖区一家银行找到正在办理业务的A女士，此时她的面前摆满了现金正准备转账。“不要转账，你遇到骗子了！”可A女士却有些纳闷，钱不是她自己的，何来骗子一说。

原来前不久A女士认识一名自称某省国安局反诈部门科长的网友，对方称有一个千载难逢的投资机会但由于自己身份特殊不方便亲自露面，需委托A女士进行操作。随后网友给A女士转来269000元，她便按对方指示从银行取出现金后再去另一家银行汇款。

    那么骗子此番操作是为了什么？

原来骗子将上游的赃款直接打入A女士的账户，A女士通过取现再换家银行存入并转出的操作，混淆了资金链路，A女士在不知情的情况下将自己的账户出借给了犯罪团伙使用，成为了洗钱的帮凶。

小嘉在这里提醒大家，当陌生人转入大额资金要求你帮忙转账时，要提高警惕，当心成为洗钱的帮凶。