“画”说反洗钱|“榜一大哥”竟是洗钱帮凶？

随着互联网的快速发展，直播掀起了新的浪潮。许多有梦想的年轻人都想通过直播开辟一条新的生财之道。然而主播们卖力展示才艺、线上观众慷慨打赏的背后，却暗藏了犯罪分子洗钱的新通道。本期“画”说反洗钱，小嘉带大家细数“直播打赏”背后的洗钱套路。

近期，上海公安破获全国首例直播“打赏”洗钱案。犯罪嫌疑人在2018年1月至2020年7月间，先后设立了多家公司，以新能源车辆融资租赁收益权转让的名义，通过线下门店向社会公众承诺高额收益，销售各类理财产品，进而非法募集资金。

犯罪嫌疑人为将非法所得“合理化”，遂通过直播间打赏的方式清洗资金。那么犯罪分子是如何将非法资金“洗白”的呢？

假设犯罪分子A手里有100万元违法所得的赃款，如果直接使用可能会引起有关部门的注意和怀疑。为了给赃款披上“合法”的外衣，犯罪分子与主播合作，形成了一条分工明确的洗钱链条。

犯罪分子A将赃款通过直播平台打赏给合作的主播B，为其抬高直播人气和曝光率，帮助其赚取直播平台榜首奖励。

主播B再将所收取的打赏钱款提现并返还至犯罪分子A个人账户中。按比例从中收取部分佣金作为报酬。

将赃款打赏给主播，并通过提现、转账等方式洗清打赏资金，犯罪嫌疑人“悄无声息”给赃款披上了看似“合法”的外衣。

小嘉在这里提醒大家，面对“从天而降的大饼”要时刻保持清晰的头脑，拒绝为犯罪分子提供洗钱通道。