“画”说反洗钱｜带你细数游戏币背后的非法汇兑洗钱套路

洗钱助长走私、毒品、黑社会、金融诈骗等严重犯罪，扰乱社会经济秩序，甚至影响国家声誉。洗钱犯罪看似遥远，却常常隐匿在我们的生活中。即日起，嘉兴银行推出“画”说反洗钱栏目，向社会公众揭秘洗钱背后的套路，谨防落入“洗钱”圈套。

说到游戏币，大家并不陌生，但你是否知道，游戏币的买卖可以成为犯罪分子进行非法汇兑的洗钱通道，本期“画”说反洗钱，小嘉带大家细数游戏币背后的非法汇兑洗钱套路。

近期，公安机关成功捣毁了一个利用游戏币进行非法汇兑洗钱的犯罪团伙，累计涉案金额140亿元人民币。那么，该团伙是如何利用游戏币非法汇兑洗钱的呢？

该犯罪团伙自2017年起以多个境内外公司为掩护，在境外架设4个游戏币交易网站，招揽了数名境内游戏点卡经销商合作，形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多环节犯罪产业链。

假设境外客户A需要转一笔10万元的人民币给国内的客户B，按照正常外汇交易不仅需要申报、提供资料等一系列流程，还要接受银行的层层筛查，而通过非法游戏币交易网站则可以逃避一些列监管。

客户A通过游戏币交易网站将外币转入境外团伙游戏点卡经销商C的账户。

C将游戏点卡和密码转卖给境内游戏点卡经销商D，D将人民币转入C在境内的账户。

C通过境内的账户在扣除5%-10%的手续费后将资金转给国内客户B。

通过游戏点卡的交易，一笔资金悄无声息地完成了跨境流转，而犯罪团伙的资金交易也似乎披上了一层“合理经营游戏币”的外衣。

小嘉在这里提醒大家，莫被犯罪团伙的“低手续费”“高效转账”所吸引，请遵守外汇管理法律法规，合法跨境转账！