“洗钱”一词的起源
“洗钱”一词起源于20世纪20年代，当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店，他在每天计算当天的洗衣收入时，把其他非法所得加入其中，然后再向税务申报纳税。在扣去其应缴的税款外，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。
“洗钱”的定义
运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的真实来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财务的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
“反洗钱”的定义
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
“反洗钱”的意义
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
金融业承担着社会资金存储、融道和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易做掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
洗钱活动有哪些途径和方式
1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系
2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移
3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源
4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索
5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”
6）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化
7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管
8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动
保护自己、远离洗钱
★远离网络洗钱陷阱
★选择安全可靠的金融机构
★不要出租或出借自己的身份证件
★不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
★不要用自己的账户替他人提现
★主动配合金融机构进行身份识别
★举报洗钱活动，维护社会公平正义
服务热线：96528
