近日，嘉兴银行收到一封来自嘉兴市反诈人民战争领导小组办公室的表扬信，信中这样写道：“贵行主动作为，协助我们避免一起大额案件的发生……”
到底是怎样一起“大额案件”呢？
2月20日上午9时15分左右，嘉兴银行平湖新仓小微企业专营支行来了一位神色匆忙的李女士。她说，“我需要进行一笔大额对公转账，用于投资理财”。可就是“投资理财”这简单的一句话，立刻引起了嘉兴银行柜员的警觉。
“她是前一天才开的营业执照，过来说是要开网店，但实际上问上去是她什么东西都没有。后续再问出来，其实是加了对方微信，链接点进去下载的APP，类似数字化经济这类没有实体的东西。”嘉兴银行平湖新仓小微企业专营支行柜员赵思怡告诉记者。
近年来，投资理财诈骗案件层出不穷，李女士的这一行为立即让支行工作人员联想到了可能存在的风险。由于嘉兴银行定期与公安机关联合开展反诈宣传，支行工作人员对这类诈骗手法都有较为深入的了解。于是，柜员赵思怡迅速让同事报警，自己则继续与李女士沟通，以拖延时间。
仅仅9分钟后，平湖新仓派出所的民警和专职劝阻队赶到了现场。他们通过询问李女士和查看其手机内的相关页面及群聊内容，断定李女士陷入了一起投资理财诈骗。民警立即对李女士进行了耐心的反诈宣传，让她认识到高收益高回报背后往往隐藏着巨大的风险。
“一开始还是非常相信对方，警察一开始到的时候，她还是非常相信，要把钱转出去，后来经过一段时间的劝说，她最终还是相信了我们，感谢我们把她的资金拦截下来，没有转出去。”嘉兴银行平湖新仓小微企业专营支行柜员赵思怡告诉记者。
原来，李女士几天前在网上观看直播时，看到有网上投资赚钱的教学广告，观看了一会儿后很是心动，就通过微信添加了对方。在几天的交流过程中，李女士已经很信任对方，于是想也没想就按照对方要求到银行进行“对公账户”转账。直到民警的出现，才打消了她转账的念头。
“他们是在放长线钓大鱼……”“高收益高回报都是骗人的！”民警再次对李女士进行了反诈宣传。她也表示今后一定会提高警惕，还十分感谢嘉兴银行工作人员和民警的帮助，这才保住了自己的“血汗钱”。
这起事件不仅仅挽回了李女士的194万元“血汗钱”，也为广大市民再次敲响了警钟。其实，任何高额回报的投资或者代理，背后都是一个巨大的陷阱。请大家一定要提高反诈防骗意识，警惕电信网络诈骗。
“像在网络上发布低成本、高收益的理财投资广告，绝大部分都是诈骗。如果要转账，一定要核实问清楚情况，知晓对方的真实身份信息等。”嘉兴银行平湖新仓小微企业专营支行柜员赵思怡说。
作为红船旁的本土法人银行，嘉兴银行一直深耕于打击治理电信网络诈骗工作。嘉兴银行在抓好内部员工反诈专业知识教育、强化交易监测系统日常监控和扩大客户反诈宣传面的基础上，将警银联动纳入重点工作，与嘉兴市反诈人民战争领导小组办公室定期开展业务交流学习、组建“嘉兴银行警银联动反诈信息共享群”，并第一时间上报可疑线索案例。今年以来，嘉兴银行已成功拦截电信诈骗案例5例，保护客户资金262.5万元。同时，嘉兴银行还向公安机关提供电信诈骗涉案线索18条，在与公安机关的交流协作中不断提升识诈反诈的能力，全力守护好市民的“钱袋子”。
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